大众网菏泽3月30日讯（通讯员 陈衍宝 张鲁生 记者 王志宁）随着内外部监管要求的不断深化，内控合规工作职能发生了较大变化，由单纯的检查监督转变为内部审计与内控管理并重。工行菏泽分行为适应内控合规工作的新特点，通过六条主线持续推进，为全行业务健康发展保驾护航，取得良好效果。

　　一是以风险点防控为主线。密切关注总省行确定的风险点，加大对“十大重点领域和关键环节”和新时期“十大禁令”的检查力度，每季组织开展集中检查和突击检查，先后开展了汽车分期、代发工资及智能网点、重点风险环节、理财产品销售、责任审计等专项检查，并开展“员工定期接受某客户汇款”数据监测分析，实施操作风险与控制自我评估，发现问题落实责任。

　　二是以反洗钱管理为主线。切实强化可疑交易分析的主动性，做到重点分析、合理判断、及时处理，2017年向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告22份，其中有附件报送当地人民银行的可疑交易报告9份，无附件报送中国反洗钱监测分析中心可疑交易报告13份，并按季向营业网点发送风险提示，有效防范洗钱活动造成的声誉、经营、操作和法律风险。

　　三是以运营风险核查为主线。采取“调单、调像、调帐”以及电话核查，实现了非现场和现场核查有机结合并用的双向控制，消除监督的“盲区”和死角。按月组织召开业务运营责任认定联席会议，认定风险事件，对违规责任人给予违规积分、 核减绩效收入处理，震慑了违章操作行为。

　　四是以案防管理为主线。年初协助组织分行行级领导、部室负责人、各支行行长签订《案件防范责任书》，将案防责任制要求具体化，促进管理人员认真落实“一岗双责”。建立案件风险预警机制，各支行和分行专业部室定期进行风险评估，及时监督并报告案件风险状况，有效防范案件事故发生。每季召开全市防案分析会，围绕主题充分发言交流，行领导作主题讲话，提出总体要求和具体部署。 

　　五是以考核评价为主线。通过开展内控综合评价，对支行内控状况进行全面会诊，评价结果与支行下一年度绩效考核挂钩。将内控合规工作纳入分行对部室绩效考核，按照《分行部室内控合规工作检查评价办法》，全面夯实“一岗双责”和“三道防线”管控基础，促进监督职能的有效发挥。修订《支行内控副行长履职考核办法》，每季对内控副行长工作情况进行全面考核评价，排名报人力资源部，纳入管理人员日常管理，与其本人绩效等级挂钩。

　　六是以配合外部监管为主线。更加重视外部监管工作，行长对重要工作签署批示，内控合规部牵头组织，2017年相继完成银监分局《2016年度审慎监管意见书》、“两个加强、两个遏制”回头看发现问题整改、综合整治工作自查整改、切实防范违法违规交易场所业务合作风险排查、大型银行年度重点工作、银行业风险防控工作，完成人民银行2016年度综合评价问题整改、反洗钱成果展评、2017年度综合评价自评等工作，得到外部监管机构的好评。