大众网·海报新闻记者 刘陶然 通讯员 张文静 菏泽报道

　　为加强会计运营管理，提升会计结算管理水平，郓城农商银行高度重视，严格遵循“了解你的客户”的原则，建立健全和执行客户身份识别制度，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取积极防范措施，切实保护金融消费者权益，营造良好的金融环境。

　　开户前对客户身份信息进行审核，排查是否为涉案人员信息，如非可疑身份信息按规定正常为客户开户；如为涉案人员开户，根据客户风险等级，则应合理设置账户功能，对账户实行分类分级管理，开户初期非必要不开通非柜面业务或设置较低的非柜面业务限额，后续根据客户需求和客户身份识别情况动态调整账户功能。

　　开户后，通过风险防控预警系统、反洗钱信息监控报送系统及查冻扣平台，实时监测账户资金交易情况；如发现可疑情况，及时对账户进行控制。及时查看各类风险预警事件，加强账户资金流向的监测和分析研判，发现异常情况及时上报，并对相关责任人员从重处罚。

　　该行员工认真履行岗位职责，加强各项规章制度及通知的学习，切实提升全员的职业敏感性和风险警觉性，发现异常行为立即跟进调查，杜绝风险隐患，提升内控管理水平及风险防控能力。截至9月底，该行通过“断卡”行动排查个人账户2850户，累计排查25363户，借贷记累计控制账户41户。