大众网记者 刘陶然 通讯员 王杰 菏泽报道

　　一直以来，巨野农商银行通过健全管理体系、夯实合规根基、强化内审权威等措施，全力构建内控管理长效机制，为高质量发展“保驾护航”。

　　健全管理体系，筑牢“不能违”的制度防线。该行针对运营管理条线，出台《巨野农商银行运营管理提升活动方案》，明确全覆盖辅导、回头看检查和总结提升三大阶段，对39家支行进行“一站式、全天候”的运营辅导，实现了各支行从营业开始到营业终了全流程的合规管理；针对信贷管理条线，出台《巨野农商银行信贷管理能力提升实施方案》，刀刃向内，以检查辅导促提升，进一步明晰信贷业务红线、底线和规定动作；针对贷后检查条线，实行跟班学习辅导模式和小班制培训，确保合规做好贷后管理工作，有效防范信贷风险。

　　夯实合规根基，筑牢“不想违”的思想防线。该行持续完善年度合规管理工作计划及配档表，分层次组织员工参与合规宣誓、合规履职承诺书签订等活动，并精心编制合规工作应知应会题库，定期组织员工进行合规测试，筑牢合规文化根基。同时，按月梳理员工行为管理、贷款三查、规范化服务等方面违规违纪事项，形成警示教育案例，作为月度全员例会的固定通报环节，真正让违规员工“红红脸、出出汗”。年初以来，累计开展全员警示教育案例学习12次。

　　强化内审权威，筑牢“不敢违”的震慑防线。出台《2023年-2025年中长期审计工作规划》，将审计发现问题和整改情况纳入综合业务考核，按照紧盯“四个关键”的工作思路，先后对客户经理接管、线上信贷、员工行为等关键环节和关键岗位开展专项审计检查6次。同时，坚持“线上系统人人排查+线下岗位分级排查”原则，充分借助员工行为管理系统、信贷管理系统等平台，实现疑点信息精准定位、跟踪检查。