大众网菏泽11月30日讯（通讯员 王冰清 记者 王志宁）2017年11月15日下午4点左右，一名年轻男性客户带领多名年龄在50岁以上的老年人前来建行定陶支行营业室要求办理银行卡开户业务。大堂经理询问用户开户原因时，老年人支支吾吾称不知道，并频频看向陪同人员。陪同人员自称是某某保险公司人员，帮助老年人开立银行卡是为了发工资，后又称是为了给他们买保险，与办卡申请人所述不一致，因该情况存在较大的虚假开户办卡嫌疑，鉴于以上非开卡申请人真实意愿的情况，该行当即拒绝了老年人的开户申请，并向老年人讲解了虚假开立银行账户或出借银行账户的危害，及可能带来的责任风险，老年人及陪同人员随即离开。

　　据了解，在上述风险事件中，申请开卡的用户为当地农村妇女，对银行卡的认知度较低。不良分子利用农村妇女风险防范意识差、警惕性低的特点，通过金钱诱导的方式欺骗农村妇女开卡并购买其银行卡。不良分子陪同多人开卡。在上述风险事件中，陪同人员较为年轻，全程陪同多名农村妇女办理银行卡开户，在该行大堂经理询问用户办卡用途时，用户全然不知且陪同人员前后回答不一致，行为可疑。

　　建设银行工作人员介绍，下一步加强客户身份审核，了解用户需求。作为银行从业人员严格执行用户身份识别制度，杜绝无真实理由开户，遇到可疑用户应通过进一步询问用户家庭住址、联系电话等方式做好用户身份审核，必要时，可要求客户提供户口簿、驾照等辅助证件，核实后仍觉得可疑的应拒绝为其办理开户业务。二是关注由他人陪同的群体开卡风险。作为银行从业人员应密切关注他人陪同集中开卡的情况，尤其是陪同相对特殊的人群集中开卡，如陪同老年人、农民等。特殊群体开卡且情况可疑的，应进一步询问客户开户理由和用途，积极向客户讲解银行卡安全知识，情形可疑的，应拒绝办理开卡业务并及时报告。