大众网菏泽·海报新闻12月29日讯（记者 王志宁 通讯员 张鲁生）2018年以来，工行菏泽分行紧紧围绕全行转型发展和中心工作，深入落实内外部监管要求，多措并举，标本兼治，严控风险环节，严抓监测监督，为稳健经营和健康发展提供良好内控环境和有力合规保障。

　　高度重视市场乱象治理。根据监管机构和总省行要求，由各支行、各专业条线双线开展专项检查，分行两次进行督导和调度，配合银监分局开展现场检查，对问题全部落实整改和问责，市场乱象治理取得较好成效。

　　推进多部门集中检查。内控合规部牵头每季组织开展集中检查，运行管理、个人金融、结算与现金、信息科技、办公室等部门参加，减少了分散检查对基层行的影响，增强了综合检查的效果，检查情况及对责任人处理通报全行。

　　开展非现场监测分析。先后对客户经理管户超5年轮换情况、非本行员工登录本行客户端大额转帐数据、贷款资金及贴现资金流向、理财产品销售等进行了监测分析，对可疑数据进行核查落实，对管理薄弱环节向全行下发风险提示。

　　印发规章实行合规审查。依托公文系统，对分行级业务实施细则和管理制度进行合规审查，由主办部门发起，内控合规部1-11月份开展8项合规审查，均为规章制度，提出8条审查意见，全部被采纳，涉及多个经营管理领域，保障新发布的规章制度合法合规以及事前优化完善。

　　履行反洗钱特定义务。1-11月份向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告56份，其中涉嫌恐怖融资1笔，破坏金融管理秩序犯罪2笔，扰乱公共秩序罪42笔，扰乱市场秩序罪11笔。1-11月份向当地人民银行报送重点可疑交易7笔，主要为网络赌博、结算型地下钱庄以及传销。

　　积极排查案件风险。各级机构、各专业部门以“案件风险排查”和“案防措施落实”为主要抓手，重点排查治理信贷（含信用卡、票据）、资产处置、投行、资管、委外等第三方合作、金融市场、同业、集中采购等八大领域风险隐患，推进现金业务、客户信息管理等领域的风险治理，防范化解案件风险。

　　认定法人客户违约。内控合规部每月对支行法人客户违约认定进行指导、分析、通报，负责权限内违约认定事项的审查，填报违约认定工作监测表和审查报告，并组织开展内部评级和风险暴露分类标识，通知支行核对与修改，积极推进全面风险管理工作。