大众网菏泽3月17日讯(通讯员 李绍民 见习记者 许建光)今年以来,为有效防范业务风险,确保外汇业务合规经营,面对外汇业务监管出现的一些新情况、新变化,中国工商银行菏泽分行积极加强业务精细化管理,提升外汇业务合规管理水平。2016年以来,菏泽分行累计办理结售汇业务近2亿美元,业务处理流程合规,留存资料齐备,符合外汇局及我行的有关规定,未发现购付汇异常波动情况。办理国际贸易融资近1.5亿美元,贸易背景真实,未出现不良和重大违规情况。
加强学习,提高认识
该行在提升国际业务市场竞争力的同时,该行秉承“以管理促营销,以管理促业务发展”的外汇业务发展理念,认真贯彻落实分行《“加强精细化管理 增强严格合规意识”主题活动》具体要求,主动加强业务学习和培训,增强合规意识,精细操作,规范管理,全面提升外汇业务依法合规经营水平,保证业务办理有依有据,经得起检查和质疑,确保在依法合规的前提下促进业务健康发展。
细化措施,加强贸易融资背景真实性审查
该行在办理外汇业务过程中,全面落实外汇管理“展业三原则”,认真履行对国际贸易融资业务交易背景真实性的审查,合理识别高风险客户和业务,防止虚构贸易背景或重复利用单证进行融资套现的行为。充分借助国际收支申报数据、货物贸易外汇监测辅助系统,加强进出口数据的甄别及分析,改进风险管理方式,提升工作效率。
进一步规范跨境人民币业务的操作,确保业务合规发展
加强跨境人民币业务日常管理和检查、监测,切实做好转口贸易、资本项目账户和人民币NRA账户真实性、一致性和合规性审核工作,及时纠正跨境人民币业务操作及RCPMIS报送中出现的不规范做法,确保跨境人民币业务在合规经营的前提下健康发展。
加强与外汇管理部门、跨境办的沟通和交流
积极配合人民银行、外管局非现场监测和现场检查等各项工作的开展。在遇到问题时,加强业务沟通和交流,共同研究解决办法,切实提高合规管理水平,确保了该行以后红红火火的发展。