巨野联社：打好合规经营组合拳

  大众网菏泽5月20日讯（通讯员 刘松）近年来，巨野县农信联社紧紧围绕“合规创造价值，合规人人有责”的合规建设思路，狠抓“制度、执行、监督、文化”四大环节，施展合规组合拳，全面构建合规建设长效体系，促进了各项业务持续、健康、稳步发展，实现了零发案和安全无事故。 

建制度，立规矩 

  一是严格制度程序。实行“三步走”，即制度制定前，对制度制定的必要性进行充分调研、咨询和商讨；制度制定时，对制度的可行性、合规性进行科学考证，广泛征求意见，精雕细琢、合规认定；制度制定后，加强测试，检查评价，检验实用性、合规性和指导性。二是扩大制度覆盖面。建立横到边，纵到底的制度覆盖体系，达到工作有标准，过程有追溯，事事有人管，控制全方位的目标。在综合管理上，理清工作职能，健全办事制度，先后制定了规范化服务考核办法、信息宣传考核办法、车辆管理办法、食堂管理办法、待岗中心管理办法、岗位淘汰管理办法、请销假制度、考勤管理制度；在财务上，加强财务核算，规范会计操作，强化事后监督，实行精细管理，为防范操作风险筑牢防线；在信贷上，按照监管部门贷款新规的要求，对贷款审批、贷款发放、贷后管理及风险监督等岗位进行分设，实施流程条线管理和阳光信贷。 

防蚁穴，堵漏洞 

  “千里之堤毁于蚁穴”，只有未雨绸缪，防微杜渐才能确保合规防线屹立不倒。一是加强风险预控。因社、因岗开展移位稽核、突击夜查、信贷员管片轮换、主任、会计主管、信贷主管交流等活动，形成联动群防群治机制；定期编拟风险信息，编发风险提示书，做实预警回访；建立经营风险分析报告制度，定期分析比对，提升处理风险能力。二是加强风险信息采集。一方面，从内外检查、案件舆情、预警通报、报表账簿等路径归集风险信息，最大限度地覆盖风险采集面，跟进风险路由，穷尽风险源。另一方面，建立风险点动态集成和处置流程机制。三是加强风险整改。建立整改责任制，按照违规主体和业务权属，确定整改机构负责人、分管负责人、第一责任人，推行对屡犯人员的“三问责制”，对机构负责人、分管负责人、第一责任人同步问责；建立整改建议函工作机制，提示相关主体，落实整建；建立整改项目通报和销记制度，防范检查“白条”。 

兴文化，强自律 

  子规夜半犹啼血，不信东风唤不回。只有文化才是合规建设的持久动力。联社创新合规文化建设举措，倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，树立员工合规至上理念，增强自律自觉意识，确保员工依法合规，凝心聚力，共谋发展。一是强化内部宣传，通过联社信合通讯，以简报形式通报活动开展情况，交流经验做法；二是在新浪微博上开辟合规教育专栏和论坛，在联社院内开辟合规园地，使“合规人人有责”、“合规创造价值”理念深入人心；三是强化银企交流宣传，通过与企业签订《银企廉政合规协议书》、走访企业征求意见等多种形式向企业宣传合规活动，营造了“银企共创合规”的良好氛围；四是开展警示教育，将近年来全国金融系统特别是省内农村信用社系统违规违法案例及时下发通报，用鲜活的事例教育员工增强风险防范意识。 

（责任编辑 成芳）