大众网记者 秦旭 通讯员 付稳稳 菏泽报道

　　今年以来，定陶农商银行通过加强制度梳理、合规审查、警示教育等系列举措，不断加强合规管理工作，提升合规风险管理水平，筑牢合规风险防线。

　　查漏补缺，扎牢制度之笼。梳理制度清单。风险合规部牵头，组织全行各条线严格对照行业和监管要求，整合、优化现有的规章、制度、流程，在制度体系上查缺补漏，建立健全制度落实的保障机制。自查完善。各条线对照部门职责定位、业务要求、工作标准结合各类内外部检查等工作中发现的突出问题及整改情况，对制度进行集中自查、修订和完善，确保新制度既结合全行实际又符合监管部门各项要求。贯彻学习。及时做好监管制度、政策的解读传导，完善内部规章制度和业务流程，及时弥补短板，堵塞漏洞，确保各类制度符合法律、规则和准则的相关规定，覆盖所有业务领域和管理环节，切实发挥内控“第一道闸门”的作用。

　　严格审查，堵塞风险漏洞。做好规章制度审查工作。风险合规部发挥部室职能，严格审查新制定制度、办法，建立健全合规审查制度、流程，对各类制度、办法等材料进行合规性审查并出具审查意见，审核同时对不符合监管规定的内容提出建议及时修订，构建以流程管理为基础的全面风险管理体系。2024年共审查内部规章制度56项。做好新产品、合同（协议）审查。依照现行有效法律、行政法规及监管要求，对合同（协议）进行法律合规性审查，并对审查文件是否存在法律合规风险出具审查意见。目前共审查规章制度56项，审查合同（协议）165个，审查新产品1个。提供日常法律咨询。解答法律咨询，并提供有关法律依据及信息资料，必要时提供书面法律意见。2024年提供法律咨询67次。

　　以案为鉴，强化震慑效果。建立全员警示教育长效机制，将案例警示教育作为月度经营分析会的固定内容，每月向员工解读并带领员工学习违规问题典型案例，以身边事警示身边人，引导员工不断增强规矩意识、风险意识和底线意识。2024年学习典型案例13个、受教育人数共计5207人次。反复学习。各支行、部室通过晨夕会、部门例会等形式对典型案例进行反复学习强调，累计开展警示教育348余次，参与人数达3285人次。