10月26日中午，中行开发区支行大厅涌来一群身份不明人员，身有残疾，衣着邋遢，来到大厅填单台，要办理借记卡开卡业务，所持身份证是枣庄、济宁地区的。大堂经理来到前台悄悄提醒柜员注意这群人的业务要谨慎办理。

　　大约五分钟后，这群人起了争执，隐约听出是借记卡的保管问题 ,可能是协商未果，几人陆续走出大厅。过了大约半小时，其中两人又返回银行，一名残疾人扶着助行器到柜台开借记卡，柜员已觉察出异常，遂喊派驻经理一起识别客户。经查询该人在我行核心系统已有客户号，地址是济南地区，且名下有一张借记卡，柜员与其核对开户信息，该人并不知“自己”曾在中行开过账户，地址电话均不是自己的。询问其外地人为何来菏泽开户，他回答说是来西关参加培训的，也无其他辅助证件，再问参加什么培训，其不再正面回答，只是催促赶快开卡。

　　根据此情况，柜员判断应是不法分子诱骗残疾人，组织其到银行开户后出售银行账户，根据来人表现，符合可疑、异常开户的特征，柜员对该客户讲解了租借及出卖账户可能给本人带来的巨大风险，该客户开始迟疑犹豫，在等候区的另一人，见此情景急忙带着几位残疾人匆匆离开发区支行。

　　目前各类诈骗案件呈多发态势，非本人开立的借记卡是不法分子实施不法行为的必要工具，借记卡非法买卖也屡见报道。 一些个人为了利益驱使开户后出售获利，由于出于自愿，他们甚至会以亲戚朋友的名义伪装配合，造成假象，让柜员难以识别，这就要求柜员受理开户时要严格核实客户身份，多渠道验证地址、手机号等信息。对于开户无法说明合理性的、个人身份存在疑义的、拒绝向银行出示辅助证件的、有明显理由怀疑开户用于违法犯罪活动等情形的应拒绝开户. 菏泽开发区支行柜台人员认真按照上级行下发的身份核实“一核，二审，三听，四问，五观”五步识别法，坚持从细节入手，不放过任何一个疑点，成功阻止了诈骗案件的进一步发生，维护了社会金融安全 。