切实完善新增客户信贷准入和类别调整集体审议制度，使之成为防范新增信贷风险的有效手段。加强信用风险监测和控制目标考核，继续将不良贷款控制等指标纳入行长目标绩效考核，加大考核分值。做好信贷业务的合规性检查工作，进一步加大对责任人的信贷风险管理责任追究力度。        

及时开展操作风险监测和操作风险损失事件数据收集统计工作，按照事前、事中、事后控制相结合的原则，实施有效的监测和管理，对各专业进而对全行操作风险整体水平做出分析、判断和揭示，按季报送操作风险监测分析报告和操作风险管理报告，对全行防控操作风险发挥指导作用。    

利用非现场监测系统，对大额错帐冲正、补打储蓄凭证、反交易次数和大额现金存入反交易进行监测，及时发出操作风险质询，实现营业网点风险点与控制点的有效匹配。定期组织开展专项检查，及时发现问题，严格落实整改，提高内控管理水平。