泰康人寿菏泽中支成功举办反洗钱业务知识培训

    大众网菏泽8月23日讯 8月22日，时值泰康人寿成立十七周年之际，泰康人寿菏泽中支特邀请中国人民银行菏泽市中心支行反洗钱工作人员对员工进行了反洗钱业务知识培训。本次培训旨在增强员工反洗钱意识，增加员工反洗钱知识，明确保险业反洗钱责任，提高泰康人寿菏泽中支反洗钱工作水平。

    反洗钱业务培训包括三方面内容,一是播放“保险—洗钱的一盆温水”反洗钱短片，通过生动形象的视频资料使得员工对保险业反洗钱工作有了整体的认识，明白了保险业反洗钱工作的重要意义，了解了洗钱对国家及金融稳定带来的极大危害性。二是详细分析了分红保险、年金保险、万能保险等常见寿险产品的洗钱风险，介绍了投保（核保、承保、缴费）、退保（保全）、满期给付和理赔环节应关注的关键点，讲解了福利保单、行贿保单、保单质押等保险洗钱方式。三是结合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱法律法规，重点强调了人寿保险公司应在客户身份识别、客户身份资料及交易记录保管、重点可疑交易报送工作注意的事项，讲解中还插入上海泛鑫保险代理公司案、重庆晏大彬、傅尚芳洗钱案和云南11万元存款变保单案等多个案例，引起了培训人员的极大兴趣，起到良好的培训效果。

    在以后的工作中，菏泽中支将持续学习反洗钱相关法律法规，做好反洗钱宣传工作，全面提升合规管理水平、风险管控能力，为维护菏泽金融稳定贡献力量。