建行菏泽分行：“四强化”做好反洗钱工作

    大众网菏泽10月12日讯（通讯员 宋文丽）建行菏泽分行认真贯彻人民银行反洗钱规定和上级行要求，采取四项举措做好反洗钱工作，维护了金融生态环境安全，保障了业务平稳较快发展。

    一是强化领导健全机制。成立以行长为组长、部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，形成了全行员工人人参与的反洗钱工作机制，构建了运转顺畅的反洗钱组织体系。

    二是强化员工教育培训。向员工发放并组织学习了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等反洗钱书籍。组织形式多样的培训学习，实行参加省市分行集中培训和支行自我培训相结合，利用晨会、例会交流反洗钱知识技能，组织反洗钱专项考试。

    三是强化开户申请资料审查。对客户开户申请表中的职业、身份证有效期、国籍等要素仔细核对，做好客户信息补录。账户年检中对资料过期的账户限制使用。对公账户开户时对法人或负责人身份证进行联网核查，并将核查结果打印在身份证复印背面。

    四是强化大额可疑交易识别。增强员工反洗钱意识与警惕性，严格执行客户识别制度，精心保存客户交易资料，对大额交易和可疑交易及时报告、妥善处置、有效防范。