建行菏泽分行：坚守三个“底线” 持续提升案件防控能力

     大众网菏泽7月2日讯（通讯员 张庆颖）2013年以来，建行菏泽分行以提高基础管理工作为主线，明确坚守三个“底线”，从客户方面入手，从把关源头、交易过程和防范案件着手，确保实现“无重大违规、无重大安全责任事故、无案件”的“三无”目标。

    一是把关源头，严格客户身份信息审核。成立“学习委员”，搜集省行支行和邮箱中新下发的相关学习文件和风险提示，利用每天的晨会学习，以此加强柜员的认知和识别能力，做好个人假冒开户防范工作。柜员之间相互监督，对于申请开户的客户，利用身份证鉴别仪和人行联网身份核查系统严格审核客户的有效身份证件，防范柜面操作风险。

    二是把关过程，重点分析交易数据。定期组织开展反洗钱培训，集中进行学习、讨论，确保各项反洗钱工作要求落实到位。积极做好对开立个人账户、大额存取现金、变更客户信息等业务的身份识别、核查和甄别工作，对于可疑行为及时汇总上报，切实做好各项反洗钱工作。

三是加强防范，降低突发事件风险。加强案防教育，提升对案件的识别能力和应对组织性。利用周边真实发生的案件分解风险点，严格规范柜员业务办理流程。认真安排组织网点进行的案防演练，学习突发事件应急处置预案，明确每位员工的职责，对流程和注意事项了然于胸，降低突发事件对客户和银行造成的影响。

（责任编辑 成芳）