大众网·海报新闻菏泽4月17日讯（通讯员 马振华 记者 刘陶然）为贯彻落实银保监指导意见，有效防范单位存款风险，按照总省行工作要求，工行菏泽分行近日开展了2020年第一周期存款风险检查。共对8个支行网点、243个人民币账户、39个外币账户实施了审核，有效防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件。

　　落实分级管理机制。由内控合规部牵头，及时组织有关部门系统学习银监会《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》和总行《关于进一步规范存款风险滚动式检查报告的通知》，充分认识到建立存款风险滚动式检查体系的重要性，进一步明确分行各部门管理职责，实行风险分级管理。

　　实施存款滚动检查。运用非现场检查和现场检查相结合的方式，加强对大额存款、存款异常变动、新开账户、新注册网上（电话）银行账户、新更换预留印鉴账户、长期不动户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付账户等重点账户存款变动的检查。同时，加强对公结算账户对账工作检查，对未达账项或账户资金异常情况进行认真核实和排查。

　　强化账户管控措施。要求各网点对各类单位银行结算账户开户尽职调查环节重点防控，确保单位账户的真实性，防控源头性风险，并通过账户管理系统向当地人民银行上报备案。同时，严格对账管理，及时发现并核实单位结算账户在日常结算中的异常现象，对于失联客户或其他原因长期不对账客户，及时采取暂停非柜面业务控制措施。